保険外交員にメンタルヘルスの研修が重要な理由を講師が解説！
こんにちは、株式会社マイルートプラス代表取締役の伊庭です。
今回は保険外交員にメンタルヘルスの研修が重要な理由を解説します。
保険外交員が実際に働く上では、
保険や金融に関する知識はもちろん、
お客様への関わり方や商品説明の仕方やクロージング法を学ぶことも多いです。
店頭での接客はもちろん、
最近増えているオンラインでの接客も含め、
お客様と応対する上で不可欠な知識やスキルを理解します。
またお客様からクレームを受けることを想定し、
クレーム対応の研修が行われることもあります。
「１度もクレームを受けたことがない」
こうした外交員は、おそらく１人もいないと思います。
私の専門はメンタルヘルスですが、
クレーム対応のつらさを抱え続けると、
メンタル的な不調が生まれやすくなります。
結果として仕事のモチベーションが下がったり、
休職や退職につながってしまうこともあります。
従業員のメンタルヘルスについては、
私も企業研修や個別の相談を通してお伝えしてきました。
実はクレーム対応の視点から見ると、
メンタルヘルスの内容を接客研修に盛り込むかどうかが、
保険外交員が生き生きと働けることにつながります。
理不尽なクレームを受ける可能性
明らかに理不尽なクレームを受けてしまうことは、
誰しも１度はあるでしょう。
自分に非がある場合だけでなく、
明らかにとばっちりのクレームもあるのです。
「怒ったお客様への対応マニュアル」
「クレーム対応フローチャート」
これらは接客研修で学ぶことも多いですし、
活用すればその場を上手くまとめることはできるでしょう。
ですがその場を上手くまとめても、
クレームやトラブルによって生まれた心の傷は消えません。
「怒られてショックだった…」
「上手く対応できず悲しかった…」
「翌日も昨日のトラブルを引きずっている…」
モヤモヤした気持ちを引きずっていれば、
仕事にもネガティブな影響が及びます。
その場を一時的に乗り切れても、
メンタルケアの方法を学び実践できなければ、
モヤモヤした気持ちを心の中にため込んでしまいます。
うつ病の様に心の健康を崩してしまったり、
休職や離職につながったり、
仕事に前向きに取り組めなくなるのも、
メンタルケアができていないからです。
私は外交員の方からの相談をこれまでも受けて来ましたが、
特に保険外交員は、個人法人問わずお客様と関わる機会が多いです。
１日に何人・何社ものお客様と関わることもあり、
その度にモヤモヤした気持ちを抱くこともあります。
オンラインならではの難しさ
また最近増えているのが、オンラインでお客様と関わること。
対面の接客時とは異なり、
オンラインだと目の前でお客様と関わることはできません。
画面越しに関わることができても、
実物を拝見することはできないのです。
リアルにお客様と関わっていれば、
お客様の微妙な変化にも気づきやすいでしょう。
「険悪な雰囲気になってきたな…」
「この言葉は避けた方が良かったかな…」
お客様の微妙な変化に気づければ、
クレームやトラブルを未然に防ぐこともできます。
ですが画面上のコミュニケーションだと、
どうしても微妙な変化までは読み取れないのです。
五感をフルに使うことができず、
結果的にミスコミュニケーションが生まれ、
予期せぬクレームやトラブルを引き起こしてしまうのです。
実際、私もオンライン上でお客様と毎日の様に関わりますが、
対面時と比較すればお客様の微妙な変化は読み取りにくくなっています。
またオンライン機器を使う上で、
余計な気を使うこともあるでしょう。
「声が上手く聞こえない」
「画面の共有がズムーズにできない」
「急に画面が固まってしまった」
対面の接客では起こり得ない現象であり、
商品の説明やお客様へのヒアリング以外に気を使わなければならないのです。
しかも厄介なことに、
お客様にオンライン機器のトラブルの原因あることも多いのです。
通信環境が悪かったり、
端末の調子が悪かったりと、
お客様の原因で上手く接客できないこともあります。
もし上手くコミュニケーションが取れなければ、
その分だけお互いにストレスもたまります。
お客様に訴求する説明ができなかったり、
クレームやトラブルを引き起こしかねないのです。
オンラインでの対応は便利な反面、
これまで以上に配慮が必要です。
フォロー体制が取れないことも…
これは対面の場合にも言えることですが、
オンラインでは余計なクレームやトラブルを生み兼ねません。
もちろんお客様に配慮した対応をすれば、
その場を丸く収められるでしょう。
ですがオンラインだと直接関われないため、
こちらの気持ちがお客様に届きにくい欠点があります。
たとえば対面時と同様に謝罪の気持ちを伝えているのに、
オンラインでは事態が収集しないこともあるのです。
またその場を上手く乗り切れても、
モヤモヤした気持ちは心の中に残り続けます。
オンラインでの接客の普及によって、
従業員同士が関わる機会も以前よりは減少しました。
以前までなら同僚が励ましたり上司のフォローで、
その場でメンタルケアができていました。
ですがテレワークも進んでおり、
同僚が自然と集まる機会も減っています。
上司との面談もオンラインで完結することもあり、
悩んでいる社員と綿密なコミュニケーションが取れないのです。
自分で自分のメンタルケアができる様になる
ここまでお伝えした様に、
クレーム対応においてはメンタルケアが重要です。
心が折れたりしんどい状況が続くと、
メンタル的な不調となって現れてしまいます。
・クレームやトラブルでショックを受けても自分でメンタルケアできる様になること
これは保険外交員として働く上で、
大前提として必要なことだと私は考えています。
私が研修や個別の相談で解説しているのは、
「自分で自分のメンタルケアができる様になる方法」です。
誰かに話を聞いてもらえれば、
一時的に気持ちもスッキリするでしょう。
ですが誰かと関わる機会も減っていますし、
人付き合いが苦手な従業員であれば相談もできません。
また会社としても、従業員のメンタルケアに割ける時間に限りはあるでしょう。
自分で自分のメンタルケアができる様になれば、
クレームやトラブルに遭遇してもショックな気持ちを引きずりません。
モヤモヤした気持ちを自分で消化でき、
早く立て直すことができます。
悩みを自分の中で抱え込むことがなくなるので、
精神面で不調になるまで引きずらなくなります。
自分で自分のメンタルケアができれば、
従業員がそれぞれ自発的にメンタルケアできるので、
上司に必要以上の負担がかかることもありません。
だからこそメンタルヘルス研修を取り入れることが重要なのです。
企業向け研修では、
自分で自分のメンタルケアをするための３ステップを解説し、
ワークを通して理解を深めていきます。
またオンラインでの対応における注意点を解説し、
クレームやトラブルを未然に防ぐ方法もまとめています。
もちろん具体的な内容については、
個々の状況やニーズに合わせてカスタマイズしています。
御社への訪問またはオンラインにて、
「メンタルヘルスの内容を研修に盛り込むことを検討している」
「保険外交員への研修を探している」
こうした場合はお気軽にご相談いただけたらと思います。
過去の実績や具体的な内容などもお伝えしながら、
研修内容の骨格を一緒に作っていければと思います。
本日も最後まで読んでくださり、ありがとうございました！
このコラムの執筆者
伊庭 和高（いば かずたか）
千葉県千葉市出身。
早稲田大学大学院卒。
教育理論や心理学を学ぶ中で100人にインタビューし、独自のメンタルトレーニング理論を確立。
卒業後は高校で世界史を教えるが、本当に伝えたいことはやはり心のケアであると気づき、2017年に株式会社マイルートプラスを起業し、8年で5,000人以上を指導。
2017年11月に株式会社マイルートプラスを設立。
役職や立場を問わず成果が出ることが評判を呼び、2020年4月に著書『ストレスフリー人間関係』を出版。
増刷しロングセラー中。
2023年10月に三笠書房・王様文庫より『声に出すだけでモヤモヤがすっきりする本〜たった５秒のメンタルケア〜』を出版。
『女性自身』（2023年9月19日号）にて、カラー8ページで特集されるなど、独自のメソッドに注目が集まっている。
「日本の元気は気持ちから！」をミッションにしている。
職場の人間関係や仕事の目標達成について、方法が体系立ててまとめられており、お客様の現状に合ったアプローチを取れることが強み。
また最近では企業研修を実施するなど、活動の幅を広げている。
